Cần xử lý nghiêm hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Thông tin từ cơ quan công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, tại cơ quan điều tra, đối tượng Lê Thị Hường khai nhận, từ đầu năm 2021 đến nay, Hường làm kế toán tự do ở TP. HCM. Tại đây Hường quen với 2 người tên Dũng và My My (không rõ lai lịch). Hường nhận lời cho Dũng thuê 3 tài khoản ngân hàng của mình với giá 2 triệu đồng/tháng. Ngoài ra, Dũng còn đề nghị Hường tìm thêm người mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền chuyển vào, cứ mỗi tài khoản ngân hàng được dùng để nhận tiền Dũng sẽ trả 1 triệu/tháng.

Khoảng đầu tháng 5/2022, Lê Thị Hường về quê của bạn trai ở xã Đông Thanh, huyện Đông Sơn (Thanh Hoá) dụ dỗ, lôi kéo 12 người khác sử dụng thông tin cá nhân để mở 54 tài khoản ngân hàng và trả chi phí thuê cho mỗi tài khoản 600.000 đồng/tháng. Sau đó, Hường mang số tài khoản trên cho Dũng thuê lại để hưởng tiền chênh lệch. Đa số các tài khoản này là của người dân không biết việc mình mở tài khoản để cho thuê, cho mượn là vi phạm pháp luật.

 Bước đầu, cơ quan chức năng đã phát hiện hàng chục tài khoản ngân hàng thực hiện nhiều giao dịch có dấu hiệu phạm tội với số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.

 Nhận định vụ việc dưới góc độ pháp lý, luật sư Lê Xuân Thảo, đoàn luật sư TP Hà Nội cho biết, trên cơ sở các chứng cứ, tài liệu liên quan việc cơ quan chức năng tiến hành thực hiện lệnh khởi tố vụ án, khởi tố bị can trong trường hợp này là phù hợp với quy định. Các quy định liên quan đến hình thức xử lý loại tội phạm này được quy định cụ thể tại một số điều, khoản của Bộ luật Hình sự. Theo đó, đối chiếu điều 291, mục 2, chương XXI, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi năm 2017) thì trường hợp khi đủ căn cứ xác định tội danh này, đối tượng vi phạm sẽ chịu mức xử lý thấp nhất phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm; cao nhất là hình thức phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm. Cụ thể như sau:

 Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

 1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

 2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:

 a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;

 b) Có tổ chức;

 c) Có tính chất chuyên nghiệp;

 d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

 đ) Tái phạm nguy hiểm.

 3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

 a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

 b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.

 4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

 “Như vậy, căn cứ pháp luật để xử lý tội danh liên quan đến “thu thập, tàng trữ, mua bán công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” đã có trong quy định. Do đó, trên cơ sở những căn cứ pháp lý này cùng với hồ sơ, tài liệu, chứng cứ … liên quan, cơ quan chức năng sẽ lấy đó làm căn cứ xử lý từng đối tượng cụ thể. Việc cơ quan công an tỉnh Thanh Hóa kịp thời phát hiện, đấu tranh, làm rõ vụ việc được dư luận đặc biệt quan tâm và đánh giá cao. Cùng với đó, việc sớm đưa các đối tượng ra xử lý cũng sẽ góp phần cảnh tỉnh, răn đe đối với trường hợp nào nếu mắc phải sai phạm. Mọi hành vi vi phạm pháp luật đều phải chịu sự nghiêm trị của pháp luật với những quy định liên quan” – Luật sư Lê Xuân Thảo phân tích thêm./.